De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 21 december 2022 een bestuurlijke boete van 10.000 euro opgelegd aan een financieel dienstverlener. De boete is opgelegd omdat er begin 2020 een beleidsbepaler is benoemd voordat de AFM vaststelde dat diegene betrouwbaar en geschikt was voor de uitoefening van de functie. De financieel dienstverlener heeft nagelaten om de voorgenomen benoeming te toetsen aan de betrouwbaarheids- en geschiktheidseisen die de AFM stelt.
Toezicht van de AFM
De AFM houdt toezicht op de financiële markten in Nederland en ziet toe op het gedrag van financiële ondernemingen en het vertrouwen van consumenten in de financiële sector. Het is belangrijk dat financiële dienstverleners zich houden aan de regels en richtlijnen die de AFM stelt om de integriteit en stabiliteit van de markt te waarborgen.
Verzuim rondom benoeming beleidsbepaler
Het niet naleven van de regels omtrent de benoeming van een beleidsbepaler kan ernstige gevolgen hebben voor een financiële dienstverlener. Het is essentieel dat de AFM de betrouwbaarheid en geschiktheid van een persoon grondig onderzoekt voordat deze benoemd wordt tot een dergelijke functie. Door dit proces te omzeilen, kan de integriteit van de financiële sector in gevaar komen.
Conclusie
De boete die de AFM heeft opgelegd aan de financieel dienstverlener benadrukt het belang van het naleven van de regels en richtlijnen die door toezichthouders worden gesteld. Financiële instellingen dienen de integriteit en stabiliteit van de markt te waarborgen door zorgvuldig om te gaan met benoemingen en andere belangrijke beslissingen binnen de organisatie.