De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee bestuurlijke boetes opgelegd aan Achmea Real Estate, de opvolger van Syntrus Achmea Real Estate & Finance (Saref). De boetes bedragen in totaal 1.700.000 euro en zijn opgelegd vanwege het niet naleven van de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Poortwachtersfunctie van beleggingsinstellingen
De AFM benadrukt het belang van beleggingsinstellingen als poortwachters in het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme. Zij moeten voldoen aan strikte regels en richtlijnen om deze verantwoordelijkheid te kunnen dragen. Het niet naleven van de Wwft kan ernstige gevolgen hebben en leiden tot boetes zoals in het geval van Achmea Real Estate.
Maatregelen om naleving te verbeteren
Naast het opleggen van boetes, zal de AFM ook toezicht houden op Achmea Real Estate om ervoor te zorgen dat zij maatregelen nemen om de naleving van de Wwft te verbeteren. Dit kan onder andere inhouden dat er interne controles worden ingevoerd, medewerkers worden getraind en procedures worden aangescherpt.
Het is belangrijk voor financiële instellingen om de regelgeving omtrent witwassen en terrorismefinanciering serieus te nemen en te zorgen voor een adequaat beleid en interne controlesystemen. Het niet naleven van deze regels kan niet alleen leiden tot boetes, maar ook tot reputatieschade en verlies van vertrouwen bij klanten en investeerders. Het is daarom cruciaal voor bedrijven om te allen tijde compliant te zijn en proactief maatregelen te nemen om risico's te beperken.