#
De nieuwe Hypotheekbarometer van Stichting BKR laat zien dat de dalende trend van het aantal hypotheekachterstanden zich voortzet in 2025. Dit is een positieve ontwikkeling voor de hypotheekmarkt, aangezien het aantal mensen met betaalproblemen op hun hypotheek afneemt.
# Tussenkop: Minder restschulden en hypotheken op niet-eigen woningen
Naast het aantal hypotheekachterstanden, neemt ook het aantal restschulden en hypotheken op niet-eigen woningen af. In juni 2025 telde BKR ongeveer 30.300 mensen met een hypotheekachterstand, wat een daling is ten opzichte van ruim 34.800 een jaar eerder.
# Tussenkop: Structurele verbetering in financiële situatie
De daling in het aantal hypotheekachterstanden kan worden gezien als een teken van een structurele verbetering in de financiële situatie van huiseigenaren. Dit kan verschillende oorzaken hebben, zoals economische groei, lagere rentestanden en strengere kredietverstrekking.
# Tussenkop: Belang van financiële planning en budgetbeheer
Hoewel de cijfers een positieve ontwikkeling laten zien, is het nog steeds belangrijk voor huiseigenaren om hun financiën goed te beheren en een gedegen financiële planning te maken. Door bewust om te gaan met geld en budgetten in de gaten te houden, kunnen hypotheekachterstanden worden voorkomen.
# Tussenkop: Samenwerking tussen hypotheekverstrekkers en consumenten
Een goede samenwerking tussen hypotheekverstrekkers en consumenten is essentieel om financiële problemen te voorkomen. Het is belangrijk dat hypotheekverstrekkers proactief meedenken met hun klanten en tijdig ingrijpen als er signalen zijn van mogelijke betalingsproblemen. Daarnaast is het voor consumenten belangrijk om open te communiceren met hun hypotheekverstrekker en tijdig aan de bel te trekken als er financiële moeilijkheden dreigen.
Al met al laten de cijfers van Stichting BKR een positieve ontwikkeling zien in de hypotheekmarkt, maar blijft het belangrijk voor zowel huiseigenaren als hypotheekverstrekkers om alert te blijven en financiële problemen proactief aan te pakken.