Een assurantieadviseur heeft haar zorgplicht geschonden door geen gespreksnotities vast te leggen bij het adviseren over een overlijdensrisicoverzekering. De Commissie van Beroep van Kifid wees de vordering van de consument echter af, omdat niet aannemelijk is dat de gewenste aanvullende dekking überhaupt verzekerbaar was.
Achtergrond van de zaak
De zaak draait om een ORV die in 2022 via een assurantieadviseur is afgesloten. De consument heeft achteraf geklaagd dat de adviseur tekort is geschoten in de dossiervorming en geen gespreksnotities heeft gemaakt tijdens het adviestraject. Dit heeft geleid tot een geschil tussen de consument en de adviseur, dat uiteindelijk bij Kifid is beland.
Uitspraak van Kifid
De Commissie van Beroep van Kifid heeft geoordeeld dat de assurantieadviseur inderdaad tekort is geschoten in de dossiervorming door geen gespreksnotities vast te leggen. Echter, de Commissie heeft de vordering van de consument afgewezen omdat het niet aannemelijk is dat de gewenste aanvullende dekking überhaupt verzekerbaar was. Dit betekent dat de consument geen recht heeft op een schadevergoeding van de adviseur.
Belang van goede dossiervorming
Deze zaak benadrukt het belang van goede dossiervorming in de financiële dienstverlening. Het is essentieel dat adviseurs alle gesprekken en gemaakte afspraken nauwkeurig vastleggen om eventuele geschillen in de toekomst te voorkomen. Door een gebrek aan dossiervorming kunnen adviseurs in de problemen komen, zelfs als de gewenste dekking niet verzekerbaar blijkt te zijn.
Het is daarom aan te raden voor assurantieadviseurs om altijd zorgvuldig en volledig dossiers bij te houden, om zo hun zorgplicht naar de consument toe te kunnen waarborgen.