CFD heeft de AFM in een brief opgeroepen om de AMLA-testuitvraag voor MKB-financieel advies- en verzekeringskantoren per direct in te trekken. Volgens de belangenorganisatie is sprake van 'disproportionele en onacceptabele regeldruk' voor kleine kantoren. De brief is vrijdag verzonden en is gericht aan de directie Toezicht van de AFM. CFD schrijft onder andere dat kleine financieel advies- en verzekeringskantoren onevenredig worden belast met deze testuitvraag, wat leidt tot hoge kosten en administratieve lasten.
Wat is de AMLA-testuitvraag?
De AMLA-testuitvraag is een verplichte test die financiële instellingen, waaronder advies- en verzekeringskantoren, moeten invullen om te voldoen aan de regels omtrent anti-witwasmaatregelen (AML) en het voorkomen van terrorismefinanciering (CFT). Deze test is bedoeld om de risico's op witwassen en terrorismefinanciering in kaart te brengen en maatregelen te treffen om deze risico's te minimaliseren.
Waarom vindt CFD de AMLA-testuitvraag disproportioneel en onnodig?
CFD is van mening dat de AMLA-testuitvraag voor kleine MKB-financieel advies- en verzekeringskantoren disproportioneel en onnodig is. Volgens de belangenorganisatie worden deze kleine kantoren onevenredig belast met hoge kosten en administratieve lasten die niet in verhouding staan tot de daadwerkelijke risico's die zij lopen op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. CFD pleit daarom voor het intrekken van deze testuitvraag om de regeldruk voor kleine kantoren te verlichten.
Wat is de reactie van de AFM op de brief van CFD?
Op dit moment is er nog geen reactie bekend van de AFM op de brief van CFD. Het is afwachten hoe de toezichthouder zal reageren op de oproep om de AMLA-testuitvraag in te trekken voor MKB-financieel advies- en verzekeringskantoren. Het is mogelijk dat de AFM de argumenten van CFD zal meenemen in haar overwegingen en eventueel aanpassingen zal doorvoeren in het beleid omtrent anti-witwasmaatregelen en terrorismefinanciering voor kleine kantoren.