Een waardeoverdracht van pensioen houdt in dat een deelnemer ervoor kiest om zijn pensioenkapitaal over te dragen van de ene pensioenuitvoerder naar de andere. Dit kan bijvoorbeeld gebeuren wanneer iemand van baan verandert en zijn opgebouwde pensioen wil meenemen naar zijn nieuwe werkgever.
Beleggingsrisico tijdens waardeoverdracht
De Geschillencommissie van Kifid heeft geoordeeld dat een pensioenuitvoerder niet aansprakelijk is voor een forse koersdaling die optreedt tijdens de uitvoering van een waardeoverdracht. Dit betekent dat het beleggingsrisico gedurende het hele overdrachtsproces bij de deelnemer ligt. In het geval waar de commissie over oordeelde, startte een consument een waardeoverdracht van zijn pensioen van BeFrank PPI naar het ABP. Tijdens dit proces vond een koersdaling plaats, maar de pensioenuitvoerder was niet verantwoordelijk voor dit verlies.
Risico's en overwegingen bij waardeoverdracht
Het oordeel van de Geschillencommissie benadrukt het belang voor deelnemers om zich bewust te zijn van de risico's die gepaard gaan met een waardeoverdracht van pensioen. Het is essentieel dat de deelnemer goed geïnformeerd is over de mogelijke gevolgen van een dergelijke overdracht, waaronder beleggingsrisico's en eventuele koersschommelingen.
Daarnaast is het verstandig voor deelnemers om de voorwaarden en mogelijkheden bij zowel de huidige als de nieuwe pensioenuitvoerder goed te vergelijken alvorens een beslissing te nemen. Het kan raadzaam zijn om advies in te winnen bij een financieel adviseur om een weloverwogen keuze te maken.
Conclusie
Het oordeel van de Geschillencommissie van Kifid benadrukt dat het beleggingsrisico tijdens een waardeoverdracht van pensioen bij de deelnemer ligt. Het is daarom van groot belang dat deelnemers zich bewust zijn van de mogelijke risico's en overwegingen voordat zij besluiten tot een dergelijke overdracht. Het raadplegen van een financieel adviseur kan hierbij helpen om een goede afweging te maken.